기관 고객은 무엇입니까?

대부분의 금융 서비스 회사에서 정의한 기관 고객은 대형 금융 회사가 아닌 다른 규모의 금융 서비스 회사로 구성됩니다. 대형의 정의는 보통 Fortune 500 이상, 아마도 그 이상을 포괄합니다.

연락 지점

월 스트리트 증권 회사에서 비금융 금융 기관 고객의 주요 관계 관리자는 주로 증권 인수 또는 합병 및 인수 전문 지식을 가진 고위 투자 은행가가 될 가능성이 큽니다. 또는 고객이 증권 회사를 주로 거래를 수행하는 데 사용하는 경우 기관 영업 사원 또는 계정 관리자가 관계를 관리 할 수 ​​있습니다. 시중 은행에서는 해당 은행의 대출을 이용하는 고객의 경우 해당 관계 관리자가 선임 대출 담당자가되어야합니다.

증권 회사 나 상업 은행과 거래하는 비금융 금융 기관 고객의 대표는 아마도 재무부의 관리자가 될 것입니다. 직원 연금 및 401 (k) 계정을 다루는 투자 관리 회사와의 관계에서 인사 부서의 관리자는 회사 대표가되기 쉽습니다.

중소 기업 고객

중소기업, 특히 공개적으로 거래되는 부채 또는 형평성이없는 기업은 일반적으로 소매 고객으로 취급됩니다. 그들의 계좌는 일반적으로 증권 회사의 재무 고문 또는 상업 은행의 중소기업 대출 담당관이 처리합니다.

금융 서비스 산업 클라이언트

거대하고 통합 된 다각화 된 회사들조차도 금융 서비스 산업에 종사하는 회사들과의 거래는 많습니다. 특히 마켓 메이커로 활동하는 증권 회사는 일일 거래량이 많고 증권 재고를 관리하고 현재 가지고 있지 않은 유가 증권에 대한 고객 주문을 처리해야합니다.

또한 증권 인수는 종종 언더라이팅 위험을 분산시키고 현재 제공되는 증권에 대한 구매자를 찾는 여러 회사간에 임시 파트너십 (신디케이트라고 함)을 조직해야합니다. 유가 증권 발행 규모가 클수록 인수 및 판매 신디케이트 규모도 커집니다.

매우 부유 한 개인

소매 고객에게 서비스를 제공하는 재무 고문 채널보다는 기관 판매 채널을 통해 특별 자산 가치가 높은 개인 (예: 자산 1 억 달러 이상)이 제공 될 수 있습니다. 이는 해당 개인이 해당 회사와 별도로 자체 재무 고문 (또는 가족 사무실)을 가지고 있고 그 대신에 거래를 실행하고 투자 상품을 얻는 데 엄격하게 사용하는 경우 특히 그렇습니다.

기관 라인

금융 서비스 업계의 특정 부서 및 사업부는 일반적으로 제도적 특성으로 정의됩니다. 투자 뱅킹은 고객의 성격에 따라 하나의 예입니다.

증권 거래가 또 다른 예입니다. 이 기능이 소매 및 기관 고객 모두에게 서비스를 제공하지만, 거래량의 우위는 기관을 대신하는 경향이 있습니다. 또한, 거래 기능은 투자 은행 업무와 밀접한 관계가있는 경향이 있으며, 이로 인해 추후에 중개 시장에서 거래 될 증권이 창출됩니다.

사내 증권 연구 부서에서 개발 한 보고서 및 분석은 소매 금융 자문가 및 소매 고객을 대상으로하는 경향이 있지만 이러한 그룹은 다각화 된 회사의 제도적 절반으로 조직 될 것입니다.