재무 고문 직무 경로

재무 고문은 사람들이 돈으로 의사 결정을 내리는 데 중요한 역할을하기 때문에 하나가되는 길은 반드시 쉬운 것은 아닙니다. 재정 고문이 되려면 많은 양의 교육, 테스트 및 경험이 필요합니다. 그러나 그 길을 계속 지키면 장래에 진보 및 다른 직업에 대한 기회를 열어 줄 수 있습니다.

재정 고문을위한 교육

교육은 재무 고문이되기위한 중요한 단계입니다. 시작하려면 일반적으로 금융, 경제, 통계 또는 다른 금융 관련 분야에서 학사 학위를 취득해야합니다. 대학원 학위를 취득하면 직업을 구할 때 경쟁 우위를 확보 할 수있을뿐만 아니라 일부 회사는 고문에게 경영학 석사 (MBA)를 요구합니다. 어떤 경우에는 낮은 수준의 현장에서 일하는 동안 MBA 과정을 공부할 수 있습니다.

재정 고문이되기를 원하는 사람들은 CFP (Certified Financial Planner), CFA (Chartered Financial Analyst) 또는 ChFC (Chartered Financial Consultant)와 같은 인증 중 하나 또는 모두를 얻을 수 있습니다. 자격증이 반드시 재무 고문이되어야하는 것은 아니지만 더 많은 일자리와 더 높은 임금을받는 일자리를 얻을 수 있도록하는 것이 좋습니다.

CFA 인증은 얻는 것이 더 힘들 기 때문에 가장 권위있는 것으로 간주됩니다. CFA 자격증을 취득하는 데는 약 4 년이 걸립니다. CFA 자격은 300 시간 이상의 학습이 필요한 세 가지 시험을 통과해야합니다. 기타 요구 사항은 학사 학위, 4 년 이상의 전문 직업 경험 (재무와 관련이있을 필요는 없음) 및 2 ~ 3 자의 추천서입니다.

CFP 자격증을 얻으려면 학사 학위가 있어야하며 CFP위원회에서 요약 한 과정을 이수해야하며 CFP 시험에 합격해야합니다. 또한 인증을 신청하기 전에 6,000 시간 (약 2 년)의 관련 경험을 완료해야하며 특정 기준을 충족하는 경우 4,000 건을 완료해야합니다.

ChFC를받는 것은 약간 다릅니다. 인증을 받으려면 자신의 페이스에 따라 8 개의 자습 과정을 수료 할 수 있으며 과정이 완료된 후 4 개월 이내에 최종 시험에 합격 할 수 있습니다. 3 년의 풀 타임 비즈니스 경험이 있어야하며, 학사 또는 석사 학위를 소지 한 경우 2 년이 필요합니다.

어떤 자격증을 선택 하든지간에 자격증 명을 유지하려면 계속 교육 및 재 인증 요건을 모두 갖추어야합니다.

재무 고문으로 시작하기

인증 프로그램은 모두 업무 경험이 필요하기 때문에 이전 경험이없는 재무 고문으로 경력을 쌓은 많은 사람들은 금융 회사에서 교육을 마쳤거나 자격을 획득하는 동안보다 후배 유형의 직책에서 일하는 것으로 시작합니다. 많은 회사들이 인턴십을 제공하고 있으며, 아직 학교에 다니거나 최근 졸업생이라면 해당 기관과 협의하여 회사와 제휴하는지 확인하십시오.

재정 고문으로 일할 수있는 곳이 많으며, 당신이 가입하는 회사의 유형은 가장 중요한 것에 달려 있습니다. 찰스 슈왑 (Charles Schwab)이나 피델리티 인비츠 (Fidelity Investments)와 같은 유명 대기업들은 일반적으로보다 강력한 교육 프로그램과 지원을 제공하지만, 대기업의 순위를 높이는 것은 어려울 수 있습니다. 종종 대기업의 고문은 거친 생산 할당량을 충족해야합니다.

더 작은 규모의 부티크 회사는 규모가 큰 회사에서 얻을 수있는 동일한 수준의 교육이나 브랜드 인지도를 제공하지 않을 수 있지만 보상은 때로는 더 좋을 수 있습니다. 당신은 더 많은 종류의 일을하고 더 작은 회사에서 더 넓은 범위의 경험을 쌓을 수있는 기회를 가질 수 있으며, 당신의 경력을 발전시킬 수있는 더 좋은 기회를 가질 수 있습니다.

많은 재무 고문은 자신의 회사를 설립하고 스스로 일하기를 선택합니다. 이 경로는 일반적으로 업계에서 이미 경험이있는 사람들에게 더 적합합니다.

재무 고문을위한 다른 직업 기회

재정적 인 고문은 다른 가능성있는 진로와 진보를위한 길을 열어 줄 수 있습니다. 특정 분야의 투자 또는 고객 서비스에 대한 전문 지식을 개발 한 재무 고문은 기업 내 지역 또는 국가 수준의 전문가가 될 수 있습니다.

일부 기업의 경우 일부 금융 컨설턴트는 기술적으로 기능을 유지하지만 고객과의 상호 작용을 줄이거 나 없애고 대신 회사의 다른 재무 고문을 대신하여 고객 계정을 적극적으로 관리합니다.

관리 트랙을 추구하는 사람들은 금융 기관의 지점 영업 관리자 또는 지사가 될 수 있습니다. 회사의 정책과 사무실의 규모에 따라 지점 관리직에 입회 한 재무 고문은 영업일을 지킬 기회를 갖거나 갖지 못할 수도 있습니다.

지점 영업 관리자 또는 지사 위치로 이동하는 재무 고문은 이러한 게시물을 지역 또는 전국 영업 관리직의 스테이징 스톤으로 사용하거나 마케팅 또는 제품 관리와 같은 다른 영역의 다양한 관리 직위로 사용할 수 있습니다.