FINRA BrokerCheck 데이터베이스 사용

브로커 체크 (BrokerCheck)는 투자자가 중개인 (요즘 재정적 자문업자라고 부르는 증권 중 많은 증권사)과 중개 회사를 확인할 수있는 FINRA 서비스입니다. 또한 이전에 등록 된 브로커에 대한 정보가 포함되어 있습니다. 이들 중 상당수는 여전히 증권 또는 투자 분야에서 일할 수 있으므로 투자자에 대한 정보가 투자자에게 유용 할 수 있습니다. 이 서비스는 무료이며 데이터 검색은 웹 사이트를 통해 수행 될 수 있습니다.

중개인에 대한 보고서

최근 10 년 이내에 FINRA에 등록되어있는 브로커 (현재 활성화되어 있지 않은 브로커 포함)에 대한 BrokerCheck 보고서에는 다음이 포함됩니다.

• 중개인 및 그의 신임장에 대한 요약 데이터
• 자신의 현재 등록, 면허 및 업계 시험 합격 목록
• 등록 및 고용 기록: 등록 된 모든 FINRA 등록 증권 회사 및 지난 10 년 동안 기타 모든 업무 (증권 업계 내외부), 병역, 실업 및 풀 타임 교육
• 브로커가 실제로 결함이있는 것으로 판명되었는지 여부와 상관없이 브로커 기록에 대한 고객 분쟁, 징계 사건 및 재정적 문제에 대한 공개

• 브로커가 최근에 제출 한 의견 (있는 경우)

브로커의 기록에 대한 모든 행동과 주장이 실제로는 잘못되었음을 나타내지는 않습니다.

브로커가 10 년 이상 전에 FINRA에 등록을 중단 한 경우 BrokerCheck 보고서의 유일한 차이점은 공개를 다루는 섹션과 관련이 있습니다. 브로커에 대한 특정 형사, 규제, 민사 사법 또는 고객 불만 사항을 포함합니다. 브로커가 다음과 같은 경우 이벤트가 보고서에 포함됩니다.

• 최종 규제 조치 대상
• 특정 범죄에 대해 유죄 판결을 받거나 유죄를 선고했거나 시행하지 않았습니다.
• 투자 관련 활동과 관련된 민사적 금지 명령을 받음
• 투자 관련 법률 또는 규정을 위반하는 민사 법원에서 발견
• 피고용인 또는 피고로서 중재 조치 또는 민사 소송으로 지목되어 판매 행위를 위반했으며 자신에 대해 상 또는 민사 재판을

FINRA는 증권 규제 기관, 개인 브로커 및 관련 기업이보고 한 각 사건을 열거합니다.

중개 회사에 대한 보고서

중개 회사에 대한 일반적인 BrokerCheck 보고서는 다음과 같이 구성됩니다.

• 회사 개요 및 배경
• 회사 설립시기 및 장소
• 회사 운영에 대한 주식 또는 영향력을 통제하는 사람들과 조직
• 합병, 인수 또는 이름 변경의 역사
• 회사의 활성 라이센스 및 등록, 운영하는 사업의 유형 및 운영과 관련된 기타 세부 사항
• 회사의 기록상 중재 판정, 징계 사건 및 재정적 문제에 대한 공개

보류 중이거나 해결되지 않은 행동이 포함될 수 있으며 그러한 행동의 존재가 반드시 부당 행위를 나타내는 것은 아닙니다.

정보 출처

BrokerCheck의 정보는 중개 회사 및 중개인에 의해 접수 된 등록 및 라이센스를 편집하는 중앙 등록 저장소 (CRD)에서 제공됩니다. 또한 규제 기관은 중개인 및 중개 회사와 관련된 징계 조치에 관해 CRD에 정보를 제공합니다.

통화 정보

등록 된 브로커 및 중개 회사는 대개 이벤트에 대해 알게 된 후 30 일 이내에 CRD에 업데이트를 제출해야합니다. BrokerCheck는 새로운 CRD 데이터 또는 개정 된 CRD 데이터를 즉시 반영합니다. FINRA에 더 이상 등록되지 않은 회사 나 더 이상 FINRA에 등록되지 않은 중개인에 대한 정보는 일반적으로 업데이트되지 않습니다.

BrokerCheck가 포함하지 않는 것

예:

• 판결과 유치권은 원래 보류로보고되어 나중에 만족되었다.
• 파산 절차는 10 년 이상 전에 제기되었습니다.
• 사회 보장 번호
• 거주 역사 정보
• 물리적 설명 정보

일반적으로 BrokerCheck에는 CRD에 흘러 들어간 적이없는 데이터는 포함되어 있지 않으며, 한번도 없었던 정보는 포함되어 있지 않습니다. FINRA는 기밀 고객 정보를 보호하고 모욕적이거나 명예를 훼손하는 언어를 제외 시키며 중요한 신원 도용 또는 개인 정보 보호에 대한 우려를 불러 일으키는 정보를 숨기려고 노력합니다.

새로운 공개 제안

2012 년 FINRA는 BrokerCheck의 다음과 같은 공개 증가를 고려하고 있습니다.

• 중개인의 해지와 관련된 이유 및 의견
• 교육 배경
• CFA 또는 CFP와 같은 기타 전문 직업
• 중개인에 대한 투자자 불만 사항에 대한 세부 정보

그 사이에, 시리즈 7와 같은 시험에 얻어진 점수를 포함하기 위하여 투자자 옹호자에게서 외침은 FINRA에 의해 반대되고, 중개인 중 높게 인기가 없습니다. 전문가들이 인용 월스트리트 저널 ("점수 유지: 투자자 옹호자는 2012 년 5 월 29 일 시험 성적을 포함하여 더 많은 브로커 공개를 요구합니다") 보고서 테스트 점수의 유용성에 대한 질문은 향후 투자 성과 또는 서비스 품질과 관련이 없으므로 고객 만족.