재무 설계사 직무 기술서, 연봉, 기술 및 기타

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차례:

재무 계획 담당자의 의무 및 책임
재무 설계사 급여
교육 요건 및 자격
재무 계획 기술 및 역량
작업 Outlook
업무 환경
근무 일정
유사한 작업 비교
직업 구하는 방법

재무 플래너는 개인 재정에 대한 관리를 개인에게 권고합니다. 많은 계획가들이 독립적으로 또는 중소기업에서 일하지만, 대규모 금융 서비스 회사는 직원에게 재무 계획을 추가하거나 재정적 자문가 또는 재무 컨설턴트가 재무 기획자로 인증 받도록 주장하고 있습니다.

재무 계획 담당자는 다음과 같은 사항을 처리합니다.

퇴직을위한 저축
대학생을위한 절약
집 또는 자동차 구입 비용 절약
예산 편성
지출 통제
차용
투자

재무 플래너는 고객이 개인 예산을 만들고 지출을 관리하며 저축 목표를 수립하고 부의 축적 전략을 구현할 수 있도록 도와줍니다. 그들은 금융 전문가, 투자 관리자 또는 뮤추얼 펀드 회사와 협력 관계를 맺고 고객의 실제 투자에이 전문가를 활용할 수 있습니다.

이 직업은 특히 퇴직 계획과 부동산에 관한 금융 상품, 세법 및 개인 재무 관리 전략의 발전을 유지해야합니다. 또한 성공은 신규 고객 확보와 기존 고객의 재정적 상황을 개선하기위한 새로운 아이디어 개발에서 판매 능력이 필요합니다.

재무 계획 담당자의 의무 및 책임

재무 계획 담당자의 정기적 인 책임은 다음과 같습니다.

고객에게 재무 계획, 보험 및 투자 서비스 제공
고객 기록을 유지하고 최신 상태를 유지하도록 보장
성공 사례를 추적하고 재정에 영향을 줄 수있는 변경 사항에 대한 정보를 제공함으로써 고객과의 지속적인 관계를 유지하고 유지합니다.
고객과 다른 금융 전문가 간의 연락 역할
목표 설정을 포함하여 개인 재무 분석을 통해 고객을 안내합니다.
부동산 관리, 세금 신고, 예산 또는 기타 재정 업무를 지원하는 고객

재무 설계사 급여

재무 설계사 급여는 귀하가 금융 기관을 위해 일 하느냐 아니면 개인적으로 일하는지에 따라 다릅니다. 기타 결정 요인으로는 전문 분야, 인증 및 학위가 있습니다.

중간 연봉: $ 62.000 (시간당 $ 22.72)
상위 10 % 연봉: $ 112,000 (시간당 $ 50.00)
아래 10 % 연봉: $ 40,000 (시간당 $ 13.23)

교육 요건 및 자격

재정적 인 플래너가되기 위해서는 교육이 중요한 역할을 할 수 있습니다.

에이 학사 학위 재무 설계사가 기대하는 최소 교육 요구 사항입니다.
교과 과정 금융, 회계 또는 경제에 도움이되지만 필수는 아닙니다.
경영학 석사 (MBA 과정) 학위는 회사에 따라 당신을 특히 바람직한 직업 후보로 만들 수 있습니다.

재무 계획 담당자로서 운영하기위한 법적 요구 사항은 주마다 다릅니다. 그러나 필수 요건이 아닌 주에서도 시험을 통과하면 공인 재무 기획자 (CFP)가되는 것이 좋습니다. CFP 지정은 잠재적 인 고용주 및 고객에게 귀하의 신뢰도와 시장성을 높입니다.

Certified Financial Planner Board of Standards (CFP 이사회)에 따르면 인증을 받으려면 다음 요구 사항을 충족해야합니다.

교육: CFP위원회에 등록 된 재무 계획 개발 (관석) 과정의 수료를 포함하여 개인 재정 계획 또는 CFP 이사회에서 인정하는 동등한 수준의 대학 학위 수료.
시험: 학사 학위는 초기 인증의 조건이지만 시험에 등록하기 전에 충족 될 필요는 없습니다.
경험: CFP 인증은 고객에게 감독없이 재무 계획을 제공 할 수있는 능력을 나타 내기 때문에 표준 경로를 통해 6,000 시간의 경험이 있거나 추가 요구 사항을 충족하는 견습 과정을 통해 4,000 시간의 경험이 필요합니다.

윤리학: 공인 재무 기획자는 CFP 이사회의 전문 직업 윤리 강령에 명시된 윤리 및 실천에 관한 높은 기준을 따르는 것에 동의해야합니다. 배경 조사 이외에 CFP 인증 신청서를 작성해야합니다.이 신청서를 통해 귀하의 배경에 관한 정보를 공개해야합니다.

재무 계획 기술 및 역량

재무 기획자는 자신의 직업을 최적으로 수행 할 수있는 여러 가지 자질이 필요합니다.

분석 및 문제 해결 능력: 시장의 재무 데이터를 분석하고 고객에게 적절한 재정적 자문을 제공 할 수있는 능력
탁월한 커뮤니케이션, 발표 및 협상 기술
커뮤니케이션 및 대인 관계 기술: 새로운 비즈니스를 유도하고, 동료와 네트워크를 형성하며, 고객과의 관계를 관리 할 수있는 능력
조직적이고 세부 지향적 인: 각 고객의 재정 및 위험을 관리하는 데 필요한 시간을 적절히 할당하고 세부 정보를 확인하여 오류 발생 가능성을 최소화하십시오.

작업 Outlook

재정 계획이 분류되는 재정 자문 업무는 노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)에 따르면 2026 년까지 15 %까지 계속 성장할 것으로 예상된다. 재무 계획의 하위 범주는 재무 자문 전체에 대한 추세와 밀접하게 연관되어 있습니다.

업무 환경

재무 기획자는 일반적으로 투자 회사 나 은행에서 일합니다. 다른 이들은 자영업자이거나 작고 독립적 인 실무 그룹에 고용되어 있습니다. 그들의 업무는 회의에 참석하고, 금융 과정을 가르치며, 고객을 방문하고, 새로운 고객을 유치하기 위해 네트워킹 행사에 참석하는 등 여행을 요구할 수 있습니다.