재무 고문 직무 기술, 기술 및 연봉

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차례:

재정 고문이 일하는 곳
교육, 훈련 및 인증
재무 고문 급여
필요한 기술
고용 전망

재정 고문은 고객이 개인 및 가족 상황과 관련하여 재정을 관리 할 수있는 실행 가능한 계획을 수립하는 데 도움을줍니다.

경력 초기 단계에서 재무 고문은 새로운 고객을 확보하기 위해 상당한 시간과 노력을 기울여 고객 명단을 작성합니다. 그들은 잠재 고객을 만나 고객에게 고객으로 사인하도록 설득하려고 노력합니다. 그들은 확립 된 고객과 접촉하여 위험 관용과 재정적 목표를 평가하기 위해 인터뷰를합니다.

재무 고문은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 부동산 등 다양한 투자를 통해 고객이 대학 저축, 퇴직 및 자산 개발 목표를 달성 할 수 있도록 지원할 것을 권장합니다. 그들은 고객의 위험 관용 및 수명 단계와 일치하는 자산 할당을 권장합니다.

재정 고문이 일하는 곳

재무 고문은 대규모 금융 서비스 기업에서 근무하는 경우가 많지만이 회사의 소규모 지역 사무소에 주재 할 수 있습니다. 많은 재무 고문은 자체 사업을 운영하고 독립적으로 또는 소수의 파트너와 함께 일합니다.

교육, 훈련 및 인증

재무 고문은 직급 자격을 얻으려면 학사 학위를 취득해야합니다. 고문은 경제, 수학, 금융, 투자, 회계 및 과세에서 교과 과정의 혜택을 봅니다.

대부분의 금융 서비스 회사는 졸업생 및 경력 변경자에게 기본적인 지식과 기술을 갖추기위한 교육 프로그램을 운영합니다. 재무 고문은 CFP (Certified Financial Planner) 지정과 같은 재무 계획 인증을 취득함으로써 고객의 신뢰도를 높일 수 있습니다. 필수 사항은 아니지만 재무, 경영학 또는 이와 유사한 분야의 석사 학위는 승진에 도움이됩니다.

재무 고문 급여

노동 통계국 (BLS)에 따르면 재무 고문은 2017 년 현재 매년 평균 90,640 달러를 벌었 다. 재정 고문의 상위 10 %는 최소한 208,000 달러를 받았고, 하위 10 %는 40,800 달러 미만이었다. 투자 회사를 위해 일하는 재정적 인 고문관은 평균 급료보다는 더 높았고 공동체 은행 및 신용 조합을 위해 일하는 고문은 평균 급여보다 낮은 소득을 얻는 경향이있었습니다.

금융 서비스 회사에서 근무하는 고문은 보너스를받는 경우가 많으며 이러한 보상에는 보상이 포함되지 않습니다. 보상은 판매 된 제품, 관리되는 자산 및 / 또는 생성 된 재무 계획의 수에 대한 비용면에서 생산성과 직접 관련됩니다.

임금 및 고용 보장은 성과에 따라 크게 달라지기 때문에 실력있는 고객 명부를 구축하지 못하는 신규 고문에게는 높은 씻김 률이 있습니다.

필요한 기술

비즈니스 및 재무 이해 외에도 분석 기술 및 인력 기술은 재무 고문으로서의 성공을 위해 매우 중요합니다. 고문은 데이터를 읽고 동향을 파악하고 고객에게 시장이 가장 가치가있는 곳을 예측할 수 있어야합니다. 또한 고문은 바람직하고 신뢰할 수 있어야합니다. 성공하려면 고객 기반을 구축해야하며이를 위해서는 투자와 관련하여 정보와 방향에 대한 신뢰할 수있는 출처가 될 수 있음을 사람들에게 확신시켜야합니다.

재무 고문이 그 숫자에 얼마나 뛰어날지라도, 강력한 인력 기술 없이는 고객 기반을 구축하기가 어려울 것입니다.