재무 담당자가되는 법 배우기

재정적 인 대표자는 주요한 보험 회사, 특히 생명 보험 회사들 사이에서 점차 공통되는 직책입니다. 세부 사항은 회사마다 약간 씩 다르지만 본질적으로 투자 영업 중개인 및 / 또는 재무 계획 담당자 역할을하는 보험 판매원을 의미합니다.

이 및 이와 유사한 직위는 뮤추얼 펀드 및 할인 증권 중개인 인 피델리티 인베스트먼트 (Fidelity Investments)와 같이 보험 부문 외의 다른 금융 서비스 회사에서도 볼 수 있습니다.

라이선스 및 인증

재무 담당자가 판매 할 수있는 유가 증권 및 투자 상품의 유형은 보유하고있는 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 라이센스에 따라 다릅니다.

대부분의 회사는 일반적으로 FINRA Series 6 및 Series 7 General Securities Representative 라이센스가 필요합니다. 보험 정책 외에도 Series 6 라이센스를 보유한 사람은 변동 연금 및 뮤추얼 펀드와 같은 특정 패키지 투자 상품을 판매 할 수 있습니다.

개별 주식 및 채권을 포함한 훨씬 더 광범위한 투자 상품을 판매하려면 증권 중개 회사의 재무 고문과 동일한 기본 자격 인 Series 7 라이센스가 필요합니다.

주어진 회사 내에서 일부 재무 담당자는 Series-6 소지자가 될 수 있으며 나머지는 Series-7 자격을 보유 할 수 있습니다. 따라서 동일한 타이틀을 갖고 있음에도 불구하고 이러한 제작자들 중에는 고객에게 제공 할 수있는 금융 상품 및 서비스 메뉴뿐만 아니라 지식 및 전문 지식 수준에서도 큰 차이가있을 수 있습니다.

한편, 금융 계획 서비스를 제공하는 사람들은 이상적으로 CFP (Certified Financial Planner) 지정을 보유해야하지만 잠재 고객은 이것이 사실이라고 추정해서는 안됩니다.

제목의 보급

영업 팀 중 재무 대표를 사용하는 주요 회사 중 일부는 Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate 및 Guardian Life를 포함한 대기업입니다.

보상

보상 계획은 회사마다 다르며 임금, 인센티브 보상 (보너스) 및 / 또는 수수료가 혼합되어있을 수 있습니다. 금융 서비스 업계에서 증가하는 추세를 반영하여 재무 담당자는 사무 공간, 장비, 마케팅 및 판매 자료와 같은 많은 비용을 책임질 수 있습니다. 그 추세는 재정 고문 급여에 대해 이미 확립되었습니다. 반면에, 회사는 설립을 돕기 위해 현장에서 처음 몇 년 동안 신규 고용에 대한 비용을 지불하거나 최소 임금 패키지를 약속 할 수 있습니다.

평균 임금에 대한 신뢰할 수있는 통계를 찾는 것은 분류 문제로 인해 복잡합니다. 가장 주목할 만하게, 연방 노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)은 재무 대표에 관한 자료를보고하지 않는다. 가장 밀접하게 관련된 직종은 금융 고문 및 보험 판매 대행사뿐 아니라 "증권, 상품 및 금융 서비스 판매 대행사"입니다. 후자의 경우, 2017 년 5 월 현재 평균 임금은 63,780 달러 였고 90 %는 33,060 달러에서 208,200 달러 사이였다. 후자는 2014 년에 18 만 7,200 달러였습니다.

구인 구직 사실

Indeed.com 및 Glassdoor.com 웹 사이트에 따르면 "금융 서비스 담당자"의 평균 월급은 약 5 만 달러입니다. Glassdoor의 수치는 웹 사이트 사용자의 자체보고 데이터가 제한적이기 때문에 포괄적이거나 권위있는 것으로 받아 들일 수 없습니다.

마찬가지로 Indeed의 수치는 해당 시스템의 현재 채용 정보를 기반으로하므로 포괄적 인 정보는 아닙니다. 두 사이트의 평균 급여는 현재 목록 및 사용자 보고서에 따라 변동될 수 있습니다.

당연히 웹 사이트 모집 섹션에서 선도적 인 보험 회사는 일반적으로 최고 재무 담당자 (예: 상위 10 %, 상위 1,000 위 또는 상위 100)의 임금을 책정하면서 전반적인 평균 보상 또는 평균 소득에 대해 침묵합니다. 처음 몇 년 동안 봉사 한 사람들.