금융 컨설턴트의 역사와 역할

"재무 컨설턴트"는 다소 지나친 제목으로 대부분의 금융 서비스 회사에서 "재무 고문"으로 대체되었습니다. 브로커 또는 증권 중개인으로서 일반 대중들 사이에서 구어체로 알려져 있었던 일과 대부분의 증권 중개 회사에서 사용하는 더 공식적인 직책은 계좌 관리 또는 등록 된 대표였습니다.

지위는 또한 계좌 집행자, 등록 된 대표자 및 재무 컨설턴트로 알려져 있습니다.

세부 사항, 책임 및 특성화

금융 컨설턴트가 금융 서비스 회사에서 흔히 발견되는 오늘날에도 직업은 직무와 유사합니다. 정말로 바뀐 것은 모두 제목입니다.

재무 컨설턴트는 고객에게 투자 기회를 권고하며 이는 시장의 변동과 함께 최대 1 분을 유지해야합니다. 그들은 훌륭한 영업 사원이어야하며, 자신과 회사 및 투자 아이디어를 판매해야합니다.

일부 금융 컨설턴트는 개개인에게 서비스를 제공하고 다른 일부 컨설턴트는 소매점 체인이나 기관과 같은 업종에만 서비스를 제공합니다.

보상 패키지

보상은 일반적으로 수수료로 이루어 지지만, 일부 금융 컨설턴트는 또한 봉급을 받고 보너스 프로그램과 수익 공유를 통해 추가로 보상됩니다.

전반적으로, 임금은 막 시작한 사람들을위한 연간 36,111 달러에 불과하며 경험이 많은 컨설턴트에게는 중요한 고객 기반을 연간 161,401 달러로 상향 조정하지 못했습니다.

대부분의 직업에서와 마찬가지로 보상은 회사의 규모와 안정성에 따라 증가하는 경향이 있습니다. 평균 보상은 모든 회사에서 약 57,000 달러입니다.

직업은 헌신과 상당한 시간 헌신이 필요합니다. 대부분의 재정 컨설턴트는 일주일에 50 시간 이상 근무하며 일주일에 80 시간 일하는 것이 드문 일이 아닙니다.

작은 역사

대부분의 선도적 증권 중개 회사는 1980 년대까지 오늘날이 위치의 브랜드 변경이라고 불리는 것을 출시했습니다. 그들은 이미지 개선을 모색했으며 "금융 컨설턴트"라는 칭호는 많은 기업에서 인기있는 선택이었습니다.

목표는 거래 주도 영업 사원의 구형 이미지를 고객에게 가치있는 투자 자문과 조언을 제공 한 고도로 숙련 된 재무 전문가의 새로운 이미지로 대체하는 것이 었습니다.

"재무 고문"은 1990 년대 초반에 또 다른 브랜드 운동으로 인기를 얻었습니다. 많은 기업들은이 제목이 "금융 컨설턴트"보다 훨씬 더 투사하기를 원했던 이미지를 전달했다고 믿었습니다. 자문 역할이 "컨설턴트"이미지의 핵심 부분이라는 점을 감안할 때 분명히 진화 된 것처럼 보였습니다.

메릴린치가 이사회에옵니다

흥미롭게도 소매 증권 중개 업계의 선두 주자 인 메릴 린치 (Merrill Lynch)는 이러한 변화를 일으키는 주요 기업 중 마지막이었습니다. 컴플 라 이언 스 부서는 당시 매우 강력하고 매우 신중했습니다.

Merrill Lynch는 "재무 고문"이라는 제목을 사용하는 것이 심각한 법적 및 규제적인 파급 효과를 가질 수 있다고 우려하여 해당 소유권자가보다 엄격한 신탁 표준의 적용을 받음을 의미합니다. 느슨한 적합성 표준은 전통적으로 중개인, 계정 임원 및 등록 된 대리인의 행동을 유도했습니다.

사실, 월스트리트 저널, 배런, 포브스와 같은 다양한 비즈니스 및 금융 출판물은 재무 고문 직함이 그러한 의미를 지니고 있다고 정기적으로 편집했습니다. 언론은 신탁 표준을 소지자에게 부과 할 것을 요구했다.

결국 메릴린치의 두려움은 근거없는 것으로 드러났으며 금융 컨설턴트의 이름을 재무 고문으로 변경했습니다. 공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 지정은 재무 기획자를위한 자격 증명입니다.