재무 고문 직무 설명 : 급여, 기술 및 기타

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차례:

재무 고문 업무 및 책임
재무 고문 급여
교육, 훈련 및 인증
재무 고문 기술 및 역량
작업 Outlook
업무 환경
근무 일정
직업 구하는 방법
유사한 작업 비교

재정 고문은 고객이 주택 구매, 자녀 교육비 지불 및 은퇴를 포함하여 단기 및 장기 재정 목표를 계획하는 데 도움을줍니다. 또한 투자, 세금 및 보험 조언을 제공 할 수도 있습니다. 재무 고문은 투자 기회를 조사 및 분석하고 고객 및 잠재 고객과 만나 투자 전략을 수립하는데 많은 시간을 할애합니다.

재무 고문 업무 및 책임

재무 고문의 일반적인 직무는 다음과 같습니다.

시장 조사
시장 분석
고객 모집 및 청취
고객의 요구와 목표 평가
전략 추천
전략 실행
계정 모니터링
새로운 기회 파악
증권 거래위원회 규정 준수

재무 고문은 고객의 재무 상황을 평가하고 권장 사항을 제시함으로써 개인의 투자 전략을 지원합니다. 고문은 종종 고객을위한 전략을 실행합니다. 단기 및 장기 목표를 포함하여 고객의 요구 사항을 다양하게 할 수 있으며 고문은 모든 요구를 충족시키는 전략을 제시해야합니다. 예를 들어, 고객은 앞으로 몇 년 밖에 안 될 어린이 대학 비용을 절약하는 것 외에도 퇴직 기금을 마련하기를 원할 수 있습니다.

성공하려면 재정 고문은 투자 시장에 대한 깊은 이해와 최고의 주식, 채권 또는 자금을 파악하는 요령이 있어야합니다.

신규 고객을 모집하는 일도 특히 시작할 때 매우 중요합니다. 재무 고문은 기존의 광고, 우편 또는 냉 콜을 통해이를 수행합니다. 또한 재무 계획 세미나를 개최하거나 다른 사람들이 개최하는 세미나에서 연설 할 수도 있습니다. 재무 고문이 고객층을 확보함에 따라 현재 고객이 투자 조언에 만족한다고 가정하면 입소문을 통해 비즈니스를 구축하는 데 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다.

재무 고문 급여

독립적 인 재무 고문은 일반적으로 고객의 자산 가치를 기준으로 수수료를 부과함으로써 수익을 올릴 수 있습니다. 기업을 위해 일하는 재무 고문은 종종 봉급과 보너스를 지급 받는다.

중간 연봉: $90,640
상위 10 % 연봉: $208,000
아래 10 % 연봉: $40,800

출처: 미국 노동 통계국, 2017

교육, 훈련 및 인증

재무 고문이 비즈니스를 시작하는 데 필요한 특정 분야의 연구는 필요하지 않지만 전문가의 성장과 발전은 종종 적절한 자격증과 석사 학위에 달려 있습니다.

교육: 최소한 재무 고문은 학사 학위가 필요하며 재무, 경제 및 회계는 일반적으로 현장에서 시작하는 가장 좋은 방법입니다. 경영학 석사 또는 재무 석사 학위를 받으면 승진 또는 마케팅 및 고객 모집에 도움이됩니다.
인증: 주식, 채권 및 보험 증권과 같은 금융 상품을 판매하는 사람은 라이센스를 취득해야합니다. 고객의 투자를 관리하는 재무 고문은 그들이 일하는 회사 규모에 따라 주 또는 SEC에 등록해야합니다. 많은 재무 고문은 CFP (Certified Financial Planner) 이사회에서 Certified Financial Planner 자격 증명을 취득합니다. 이를 위해서는 학사 학위를 취득한 후 시험에 합격해야하며 재무 계획 분야에서 3 년의 경력을 쌓아야합니다.

재무 고문 기술 및 역량

재무 고문은 시장 성과 및 투자 전략에 대한 전문 지식이 필요하지만 고객 모집 및 조언 제공이 업무의 큰 부분이기 때문에 훌륭한 인력이 필요합니다. 다음은 재정 고문이 갖추어야 할 가치있는 기술입니다.

분석적 사고: 많은 업무는 데이터를 추적하고 다양한 주식, 채권 및 자금의 미래 성과를 예측하는 것과 관련이 있습니다. 재무 고문은 이러한 분석을 고객의 요구에 적용 할 수 있어야합니다. 이러한 요구 사항을 평가하는 일은 고객이있는 곳, 원하는 위치 및 시간을 파악하는 것입니다.
통신: 고객 및 잠재 고객과 일대일로 일하는 것이 업무의 큰 부분입니다. 재무 고문이 고객의 목표를 철저히 이해하는 것이 중요하기 때문에 훌륭한 청취 기술이 필요합니다. 대중 연설은 금융 자문가가 새로운 고객을 유치하기 위해 세미나 나 워크샵에 참여하는 경우 요인이됩니다.

컴퓨터 기술: 여러 컴퓨터 프로그램을 사용하여 시장 데이터를 추적 할 수 있으며, 금융 자문역은이 중 일부 또는 전부를 효율적으로 수행해야합니다. 또한 Microsoft Excel과 같은 스프레드 시트 소프트웨어를 사용하는 전문가의 숙련도가 중요합니다.
세일즈맨: 고객은 재무 고문으로부터 얻는 조언이 무엇이든 자신의 돈을위한 최선의 전략임을 나타낼 필요가 있음을 확신해야합니다. 고객에게 그들이 제시 한 조언이 왜 최선의 행동 방침인지를 보여줄 수있는 것은 재무 고문의 책임입니다.

작업 Outlook

미국 노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)에 따르면 재정 고문의 고용 성장률은 2026 년에 끝나는 10 년 동안 약 15 %가 될 것으로 예상된다. 이는 평균적으로 모든 직업에 대한 성장률의 두 배 이상이다. 예상 성장은 주로 개인 은퇴 계좌의 증가와 전통적인 연금 기금의 감소에 기인합니다.