재무 고문 경력 프로필

이전에는 주식 중개인, 중개업자, 계좌 임원 또는 등록 된 대표자로 불리는 재무 고문이 주로 고객을 대신하여 주식 및 채권 등의 증권을 매매하는 책임이있었습니다. 이러한 책임은 투자 전략, 뮤추얼 펀드, 채권 및 주식에 대한 재정적 자문 및 지침을 포함하도록 변경되었습니다.

제목과 책임의 변화는 지속적으로 변화하는 경제 환경에서 고객의 요구를 충족시키는 것과 관련이 있습니다. 금융 컨설턴트는 트랜잭션을 촉진하는 것 외에도 고객의 재정적 요구와 목표에 대한 전체 론적 관점을 취하는 투자 자문가 및 재무 기획자가되어야합니다. 자산 관리 고문과 같은 직함의 다른 변형도 사용되며 때로는 추가 교육, 인증 또는 경험이있는 재무 고문을 나타 내기 위해 사용됩니다.

재정 고문이라는 용어는 1990 년대 초반부터 일반적으로 사용되어 왔지만 논쟁의 여지가 없습니다. 많은 비평가들은 여전히 ​​전통적으로 브로커에 구속력을 갖는 덜 엄격한 적합성 기준보다는 고객의 이익을 위해 행동해야하는 엄격한 신탁 기준을 고수한다는 것을 계속 주장하고 있습니다. 예를 들어, Merrill Lynch는 그 당시에 매우 보수적이었던 법률 및 준법 부서의 우려로 인해이 용어를 채택한 주요 대기업 중 하나였습니다.

전문화

일부 재정 고문은 개인 또는 소매 고객에게 서비스를 제공하는 반면, 다른 재정 고문은 비즈니스 또는 기관 고객에 집중합니다. 금융 컨설턴트를 선호하는 증권 회사는 고객의 혼합이 아닌 한 유형의 고객을 전문으로하기를 원하지만 재정적 인 조언자가 다양한 고객에게 서비스를 제공 할 수있는 다른 회사도 있습니다. 운전 자본 관리 또는 사업 융자와 관련된 전문적인 조언과 서비스가 필요한 비즈니스 고객은이 분야에 대한 상세한 지식이있는 재정 고문을 선호 할 수 있습니다.

의무와 책임

재무 고문은 후자의 필요, 목표 및 위험에 대한 내성과 일관된 투자 기회에 대해 고객에게 조언합니다. 이 직업은 금융 시장을 뒤지고, 고객 포트폴리오의 특정 투자를 지속적으로 모니터링하며, 새로운 투자 전략과 차량에 대한 최신 정보를 유지해야합니다. 재무 고문은 불확실성이있는 의사 결정과 극도의 시간 압박에 대한 확신을 가지고 있어야하며 우수한 인력과 의사 소통 능력이 있어야하며 실패 및 불만족스러운 고객을 다루는 방법을 알고 있어야합니다.

성공은 신규 고객 확보 및 기존 고객에 대한 투자 아이디어 투기 모두에서 영업 능력에 크게 의존합니다. 클라이언트 서비스, 컴플라이언스 및 프랙티스 관리는 재무 고문과 밀접하게 관련되어 있습니다.

재무 고문은 하나 이상의 판매 보조원이 지원할 경우 생산성과 대규모 비즈니스 서빙 능력을 크게 향상시킬 수 있습니다. 그러나 많은 금융 서비스 회사에서 재무 고문은 영업 보조원의 전체 또는 일부를 자신의 보상금으로 지불해야합니다.

일반적인 일정

노동 통계 국 (Bureau of Labor Statistics)은 재무 고문 중 24 %가 주당 50 시간 이상 근무한다고보고했다. 그러나 현장에서 시작하는 사람들과 우수한 서비스를 제공하고 사업을 성장시키는 데 전념하는 확고한 재정 고문을 위해 실제 시간 약속은 훨씬 더 높을 수 있습니다 (주당 60-80 시간).

장점

재무 고문은 높은 수준의 전문 자치권을 갖고 있으며, 회사 직원보다 독립적 인 기업가에 가깝습니다. 사실상 무제한의 수익 잠재력과 함께 성과와 보상 사이에는 밀접한 관련이 있습니다. 업무를 잘 수행하고 고객의 삶에 눈에 띄고 긍정적 인 영향을 미칩니다.

단점

재정 고문의 책임은 고객에게 정확하고시기 적절한 정보를 제공해야한다는 압박을 받고 있기 때문에 압도적입니다. 재무 고문은 일정한 정보의 홍수를 처리해야합니다. 신속하고 정확한 결정을 내린다. 매일 서비스를 판매합니다. 가난한 결정은 고객에게 비용이 많이 들고 귀사와 귀사의 명성을 망칠 수 있기 때문에 오류가 발생할 여지는 많지 않습니다.

보상

2018 년의 중간 연간 보수는 58,720 달러였으며, 90 %는 36,239 달러에서 158,167 달러 사이였다. 재무 고문 보상은 일반적으로 커미션을 기반으로합니다. 즉, 재무 고문은 고객이 회사에 대해 생성 한 수익의 일부를 얻습니다. 재정적 인 고문관 상사와 예금에 클라이언트 금융 자산의 총 가치와 같은 다른 측정 규정은, 또한 보상으로 인수 분해 할지도 모른다. 최고 재무 고문은 $ 1,000,000 이상을 벌 수 있습니다.

재무 고문은 회사 내부와 외부의 관계를 성공적으로 관리하는 전문가입니다. 그들은 또한 압력을 받고 잘 작동하는 능력이 있습니다. 많은 증권 회사들은 이전에 고객과 함께 금융 분야에서 일한 경력이 있고 동료들 사이에서 정직하고 열심히 일하는 명성을 얻은 재능있는 재정 고문을 찾습니다.