기본 중개인 지불금 그리드 템플릿

증권 중개 회사와 자산 관리 회사는 "금융 중개인"이나 그와 유사한 영업 인력을 선호하여 "중개인"이라는 용어를 기피 한 지 오래되었지만 "브로커 지불금 그리드"라는 용어는 일반적인 용도로 사용되었습니다. 간단히 말해, 그리드라고 불리는 것은 재정적 인 고문금 지불의 핵심 동인이며, 특히 커미션에 의한 전통적인 지불 시나리오에서 그렇습니다.

지불은 최종 금액에 기여하는 다양한 요소와 함께 매우 복잡한 계산이 될 수 있습니다. 일반적인 보상 플랜에 포함 된 가장 일반적인 변수는 다음과 같습니다.

• 총 생산 크레딧 (PC) 또는 획득 한 커미션
• 판매 된 제품의 유형
• 자산 집합

월스트리트의 기업들은 전통적으로 자신의 지불금 격자를 기업 비밀로 취급했습니다.

그리드 작동 방식

전형적인 중개 회사의 재무 고문 지불금 표는 더 많은 생산 크레딧 (PC) 또는 수수료를 벌 수있는 이중 인센티브를 제공합니다. 더 많은 생산 크레딧을 얻는 것만으로도 재무 고문 급여가 높을뿐만 아니라 전체 지불금이 높아집니다. 다음은 프로덕션 신용 브레이크 포인트별로 정렬 된 매우 단순화 된 예제입니다.

• 100,000 대 미만의 PC: 20 % 지불
• 최소 10 만 ~ 25 만대의 PC: 25 %의 지불금
• 최소 25 만 개 및 50 만 개 미만의 PC: 30 %의 지불금
• 최소 50 만 대 및 1,000,000 대 미만 PC: 35 % 대금 지급
• 1,000,000 대의 PC 이상: 40 % 지불

이제 몇 가지 생산 레벨에이 샘플 지불금 표를 적용하는 방법은 다음과 같습니다.

• 300,000 대의 PC에서 지불 = $ 90,000.00 (300,000 x.30)
• 499,999 대의 PC에서 지불액 = $ 149,999.70 (499,999 x.30)
• 500,000 대의 PC에서 지불액 = $ 175,000.00 (500,000 x.35)

마지막 예는 월스트리트에서 전통적으로 적용된 지불금 표의 핵심 기능을 보여줍니다. 파이낸셜 어드바이저를 한 차원 높은 수준으로 끌어 올리면 추가로 생산 크레딧 (PC)이 추가로 2 만 5 천 달러 30 달러를 쏟아 부었습니다. 여기에는 위에서 언급 한 생산 증대에 대한 이중 인센티브의 특히 강력한 예가 있습니다.

판매 된 제품 유형

일부 회사는 그리드에 대한 광범위한 예외 사항을 가지고 있으며 특정 유형의 제품 판매에는 특별 판매 대금이 적용됩니다. 예를 들어, 회사는 사내 뮤추얼 펀드, 인수 한 주식의 새로운 발행물 또는 위험 관리 목적으로 축소하려고하는 초과 재고가있는 유가 증권을 판매하기위한 특별 인센티브를 제공 할 수 있습니다. 이러한 예외 및 보너스는 영구적이거나 일시적 일 수 있습니다. 임시 영업 보너스는 전통적으로 "이달의 맛"프로모션이라고합니다.

특히 사내 제품과 같은 특정 제품에 대한 특별 판매 인센티브를 제공한다는 개념은 금융 고문의 이익을 고객의 이익과 부정적으로 연관시킬 수 있기 때문에 점차 증가하고 있습니다. 결과적으로 일부 기업은 이러한 특별한 인센티브를 없애고 "개방형 아키텍처"접근 방식을 강구하여 재무 고문이 고객을위한 최상의 투자 수단을 찾지 못하게합니다.

증권 회사와 재무 고문이 더 엄격한 신탁 기준을 준수해야한다는 요구는 전통적으로 완화 된보다 완화 된 적합성 기준과는 달리 극단적 인 개혁이 필요하다는 증거로 "이달의 맛"과 같은 관행을 종종 인용했습니다.

자산 집합

재무 고문의 임금이 자산 기반 수수료가 아닌 거래 및 생산 크레딧이나 수수료로 인해 발생하더라도 대부분의 회사는 자산 매입을위한 인센티브 지불금으로 지불금 계획을 보완합니다. 전략적 필수 사항은 가능한 한 고객의 총 금융 자산을 회사에 예금 할 수 있도록하는 것입니다. 그러면 회사는 고객으로부터 수익을 극대화해야합니다. 클라이언트 자산 또는 수익 속도에 대한 수익에 대한 설명을 참조하십시오.

자산 징수상은 일반적으로 재무 고문 고객 계좌의 총자산에서 매년 증가하는 순 증가액을 기준으로합니다. 일부 회사는 자산 변동 수치를 조정하여 신규 펀드 및 증권을 고객 계좌로 예금 한 금액을 반영하여 가치 변동의 영향을 제거 할 수 있습니다.