금융 서비스 영업 전문가

사람들이 돈을 관리하고 투자하도록 돕는 것은 재정적 인 고문의 일입니다. 금융 서비스 업계의 사람들은 영업 기술이없는 높은 수준의 학위와 자격증을 소지하고있을 수 있지만 모든 교육 및 훈련은 벽 장식 이상의 것입니다.

금융 서비스의 영업 경력

투자, 퇴직 및 자녀 교육에 관해서, 사람들은 전문 투자자, 뮤추얼 펀드 또는 주식 판매에 대한 보상을받을 수있는 판매원이 아니라 전문 고문과 협력하기를 원합니다. 투자가 남쪽으로 가면 상담원이 영업 전문가가 동일한 업무를 수행하는 것보다 투자자의 신경을 진정시키는 것이 훨씬 쉽습니다.

제목이 무엇이든, 모든 성공적인 재정 고문은 시장 동향을 이해하고 고객에게 서비스 및 투자 수단을 효과적으로 판매하는 방법을 모두 이해해야 함을 이해합니다. 금융 분야에서 영업 전문가라는 사실을 받아 들일 수없는 사람들은 대개 분석가 역할이나 다른 직업 분야에 종사합니다.

인증

금융 증권을 판매하려면 금융 자문가의 면허를 취득해야합니다. 가장 일반적으로 인정되는 자격증은 Series 6,7 및 Series 63입니다.이 자격증을 통해 고문 변호사는 뮤추얼 펀드, 연금, 채권, 퇴직 차량 및 개인 주식을 판매 할 수 있습니다. 많은 고문은 또한 생명, 사고 및 건강과 같은 보험 인증을 보유합니다.

고급 인증

시리즈 6,7,63 시험이 어려울 수 있으므로 일반적으로 금융 서비스 업계에서 초급 인증으로 간주됩니다. 재정적 인 계획이나 조언자로서 장기적인 성공을 약속 한 사람들을 위해 지속적인 학습과 인증이 필수적입니다.

많은 재정 고문은 CFA 및 CFP 인증을 취득합니다. CFA는 Certified Financial Analyst의 약자이며 CFP는 Certified Financial Planner의 약자입니다. 두 가지 모두 인정받는 자격증으로 금융 서비스 경력을 쌓을 때까지는 일반적으로받지 못합니다.

이 인증을 넘어서, 일부는 업계 연구에서 ChFC 또는 공인 재무 컨설턴트를 취득합니다. 금융 서비스 전문가 인 Donna Rodgers에 따르면:

공인 재무 컨설턴트는 금융 서비스 업계에서 3 년 이상의 경력이 있어야합니다. ChFC®는 개인, 가족 및 소규모 기업의 요구를 관리하는 전문가를 준비합니다. 아메리칸 컬리지에 따르면, ChFCs는 동료들보다 51 % 더 많이 벌었습니다.

소득 불균형만으로도 많은 사람들에게이 인증을 취득하게하고 또래와 고객의 존경심을 높일 수 있습니다.

도전과 보상

실질적으로 미국의 모든 Main Street에는 최소 1 개의 금융 서비스 사무소가 있으며, 단일 고문 또는 고문 팀으로 구성되어 적극적으로 신규 고객을 찾고 기존 고객을 유지합니다. 대부분의 모든 은행은 대부분의 보험 회사와 마찬가지로 금융 서비스를 제공합니다. 이 목록에 인터넷 기반 회사가 제공하는 금융 서비스의 가용성을 추가하면 곧 금융 서비스 산업이 매우 경쟁력 있다는 것을 알게 될 것입니다.

다른 주요 과제는 각 재무 계획자가 준수해야하는 정부 규정 준수 위임과 규정입니다. 법을 위반하면 라이센스가 일시 중지되거나 취소됩니다.

경쟁을 극복 할 수있는 사람들에게 필수적이고 선택적인 자격증을 취득하는 데 전념하며, 모든 업무를 성실하게 수행하는 사람들에게 보상은 믿을 수 없습니다. 최고 재무 기획자는 인센티브, 휴가 및 많은 상을 비롯하여 연간 수십만 달러를 벌어 들일 수 있습니다.

경력은 확실히 성공하기 가장 어려운 것 중 하나이며, 이는 몇 년 후에 대부분 종료됩니다. 진실한 보상은 2 년 이상 경력을 쌓고 혜택을 받기 시작할 때까지 오랜 시간 일하고 기댈 때까지 기꺼이 봉사하는 사람들에게 주어집니다.